En professionel arrangør tilbyder en overskuelig plan for takler de papirbunker nu for at gøre april lidt nemmere
Når det nye år ruller ind, gør skattebilag og årsregnskab. Hvad gør du med disse Dokumenter? Hvis du stabler dem sammen med andre papirer, du har indsamlet i løbet af året - og love at være mere organiseret næste skat sæson – du er ikke alene. Når det er sagt, så er det nu et godt tidspunkt at begynde at pille på din papirbunker, så det bliver nemmere at finde det, du skal bruge, hvornår du er klar til at arkivere. Og så kan du sætte et system op til at lave næste års skattesæson mindre skræmmende. Hvilke typer papirer skal genbruges, Makuler eller smid væk Jeg anbefaler, at du holder tre skraldespande i nærheden, mens du sorterer igennem dine papirer: skraldespand, makulerer og genbrug. Du kan eventuelt tjekke retningslinjer fra din bys affaldshåndteringsvirksomhed, som de kan varierer, men som hovedregel fotopapir og termokvitteringer kan ikke genbruges og bør betragtes som affald. Tilsvarende kan evt papirer, der har glitter, folieaccenter eller plastik- eller voksbelægning kan ikke genbruges. Naturligvis papirer med personlige oplysninger såsom dit navn, adresse, CPR-nummer og bankkonto eller kreditkort numre bør makuleres for at forhindre svindel og identitet tyveri. De fleste andre papirer kan sikkert genbruges. Lette papirkategorier at håndtere Først For de fleste organiseringsprojekter er det normalt nemmest at starte med rydde op i de mindst vigtige og mindst sentimentale genstande inden vi går videre til de mest betydningsfulde. Tager en første bestå for at fjerne papirer, der ikke kræver for meget mentalt indsats er en god opvarmning, før du starter hårdere beslutninger. 1. Uønsket mail I denne tidsalder med digital annoncering, skulle du tro, du ville modtage mindre junkmail. Det ser dog ikke ud til at være tilfældet, især i ferierne. Den gode nyhed er, at du normalt kan slippe af med disse papirer uden at tænke for meget over dem. Jeg foreslår, at du genbruger unødvendige kataloger, kuponer og annoncer. Makuler ethvert kreditkort tilbud eller anden uønsket post, der kan indeholde personlige oplysninger. Hvis du ønsker at afmelde uønskede snegleudsendelser, kan du kontakte de fleste virksomheds kundeserviceafdelinger for at fravælge. Alternativt er der forskellige onlinetjenester, der hjælper dig fjern dit navn og adresse fra distributionslister. 2. Irrelevant Papirer Når relevante papirer er blevet irrelevante, er det tid til at slippe af dem. Nogle eksempler kunne være gamle magasiner og aviser, unødvendige kvitteringer, gamle skolesedler, forældede visitkort, elregninger, kontoudtog og mere. Du kan have gode intentioner om at arbejde dig igennem et efterslæb af blade, fordi du føler dig spild af at kassere dem uden læse dem. Men vær realistisk omkring, hvad du kan læse færdigt før næste levering. Også, hvis du ikke har brug for at gemme dine elregninger og bank opgørelser til skattemæssige eller andre formål, kan du muligvis kassere dem, efter du har kontrolleret dem for nøjagtighed og afstemt dem med dine betalinger og bankkonti. Og de fleste kvitteringer, der ikke skal opbevares til skat, forsikring eller videresalg formål kan kastes efter returvinduet har lukket, garantien er udløbet, eller du ved, at du vil beholde varerne (såsom dagligvarer).
Hvad skal man gøre med sværere at tackle Papirkategorier Når du har barberet det første lag af ikke-nødvendige papirer af og er klar til at dykke lidt dybere, tænk på det vigtigste kategorier, der dækker, hvad du muligvis skal beholde. Disse varierer for hver person, men nogle almindelige kategorier omfatter:
Skatter
Handlingspunkter (regninger der skal betales, kort der skal svares på)
Skoledokumenter
Lægejournaler
Ejendomsregistreringer
Du har muligvis yderligere kategorier, der gælder for dig. Enkelt gang du har bestemt dine kategorier, sorter de resterende papirer i dem. Ideen er at opdele din papirorganisering i mindre og mere fokuserede bid, så det er mindre overvældende. Så kan du sortere hver kategori yderligere for at bestemme, hvad du skal beholde og hvad du kan give slip på. Lad os i denne artikel fokusere på skattekategorien. De papirer, du skal beholde for skatter Det første skridt i at organisere dine skatterelaterede papirer er at vide hvad du skal beholde. Du ønsker ikke at føre for få optegnelser og ikke være forberedt på en potentiel revision. Du vil heller ikke beholde overskydende, pladskrævende dokumenter. I de bredeste vendinger kræver det at beregne din indkomstskat bestemme al den indkomst, du har modtaget i løbet af året minus berettigede fradrag og kreditter. Så gør din due diligence for at finde ud af dine specifikke, personlige krav til hver del af dette arbejde. Hvis du har en skatteformidler, bør han eller hun være i stand til at yde dig med en liste over krav. Hvis ikke, kan du muligvis finde nogle vejledninger på IRS hjemmeside, gennem online skatteforberedelse ressourcer og i din tidligere års selvangivelse. Her er nogle eksempler på oplysninger, du kan få brug for om din indkomst, fradrag og kreditter (ikke en udtømmende liste): Indkomst
Løn, løn, bonusser og tips
Optjente renter
Aktiesalg og udbytteindtægt
Lejeindtægt
Pensioneringskontofordelinger
Dagpenge og invaliditetsydelser
Forudgående provision
Lotteribetalinger
Fradrag
Bidrag til pensionskonti
Rente for studielån
Kapitaltab
Rente på realkreditlån
Statlige eller lokale skatter
Lægeudgifter
Velgørende bidrag
Kredit
Genvindingsrabatkredit
Børne- og omsorgskredit
Adoptionskredit
Energieffektiv boligkredit
Sundhedskreditter
I anbefaler, at du opretter en tjekliste over den specifikke indkomst, fradrag og kreditter, der vedrører din situation. Min egen liste inkluderer formularerne (W-2s, 1099s, 1098s og så videre) og information (velgørende bidrag, lægeudgifter og så videre), som jeg skal have til min skatteangivelse. Denne tjekliste hjælper mig med at holde mig organiseret hvert år. Det ville jeg ellers ikke kunne at huske de detaljerede krav til denne opgave en gang om året, og jeg risikerer at indsende en ufuldstændig selvangivelse. Husk, at skattekravene også af og til ændres på grund af IRS eller personlige situationer, så det er klogt at opdatere din tjekliste, når det sker.
Opbevaring af dine skattedokumenter 1. Aktuelle skatteårsdokumenter Der er masser at sortere i på skattetidspunktet, så jo mere kan du undgå at søge efter dokumenter i april, jo bedre. Til forenklet, jeg anbefaler, at du beholder hele din indeværende års skat dokumenter samlet ét sted. Jeg opbevarer to sæt skattedokumenter: personlige og forretningsmæssige. Ingen af dem er usædvanligt kompliceret eller dokumenttungt, så for mig to hængemapper (en til privat, en til erhvervslivet) virker perfekt. I løbet af året har jeg lagt alt skatterelateret (velgørende bidragskvitteringer, forretningskvitteringer) i sin korrekte mappe så snart jeg modtager den. For forretningsudgifter skriver jeg kategori og formål (markedsføring, kontorartikler, måltider og underholdning) på bagsiden af kvitteringen med det samme for at undgå chance for at glemme det. Den metode, der fungerer bedst for mig, er at opkræve al min skat dokumenter i hver mappe hele året og derefter sortere mere specifikt når det er tid til at forberede sig. Men hvis dine skatter er komplicerede og du skal beholde mange papirer, kan du lave mindre undermapper for at holde kategorier sorteret i løbet af året. Uanset hvilken metode du vælger til at indsamle dine skattedokumenter, er det vil kun lykkes, hvis du rent faktisk bruger det. Lav derfor sikker på, at dit dokumentlager er på et sted, du nemt kan få adgang til. Ellers vil der være en stærk tendens til, at dokumenter hober sig sammen op på en disk i stedet for at blive arkiveret passende. 2. Tidligere års selvangivelser og dokumenter Selvangivelser og dokumenter, der allerede er indgivet til IRS og statslige agenturer skal beholdes i tilfælde af en revision. Afhængigt af din situation, hvor mange år du skal beholde dine skattedokumenter kan variere. På tidspunktet for denne histories offentliggørelse oplyste IRS hjemmeside at den periode, hvor du kan ændre din selvangivelse eller IRS kan vurdere yderligere skatter varierer fra tre til syv år. Det forældelsesfristen i min stat er fire år. Derfor ud af stor forsigtighed beholder jeg mine fysiske selvangivelser og dokumenter i syv år. Personligt opbevarer jeg mine tidligere selvangivelser i en bærbar filboks. Jeg opbevarer kassen på mit kontor, men det gør den ikke få et førsteklasses sted, da jeg kun tager det ud en gang om året for at tilføje nyeste sæt dokumenter og fjern det ældste sæt. (jeg da ommærk den tomme mappe fra det ældste sæt til følgende års skattedokumenter.) Jeg gemmer også digitale kopier af mine selvangivelser, som jeg kan beholde på ubestemt tid. Nogle anbefaler at beholde selvangivelser og W-2'er for altid, hvis IRS nogensinde hævder, at du enten ikke har indgivet en returnere eller indgivet en svigagtig en. Jeg anbefaler, at du rådfører dig med a skatteekspert for at bekræfte den sikreste rute for dig.
Hvilke typer papirer skal genbruges, Makuler eller smid væk
Lette papirkategorier at håndtere Først
2. Irrelevant Papirer
Hvad skal man gøre med sværere at tackle Papirkategorier
De papirer, du skal beholde for skatter
Indkomst
I anbefaler, at du opretter en tjekliste over den specifikke indkomst, fradrag og kreditter, der vedrører din situation.
Opbevaring af dine skattedokumenter
2. Tidligere års selvangivelser og dokumenter
Personligt opbevarer jeg mine tidligere selvangivelser i en bærbar filboks. Jeg opbevarer kassen på mit kontor, men det gør den ikke få et førsteklasses sted, da jeg kun tager det ud en gang om året for at tilføje nyeste sæt dokumenter og fjern det ældste sæt. (jeg da ommærk den tomme mappe fra det ældste sæt til følgende års skattedokumenter.)